¿Qué es PEP y cuál es su importancia en la prevención de riesgos financieros?

En el mundo financiero y empresarial, el término PEP es clave para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. Pero, ¿qué es y por qué su identificación es tan importante?

¿Qué es PEP?

PEP significa Persona Expuesta Públicamente y se refiere a aquellos individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos de alto nivel, ya sea en Colombia o en el extranjero. Debido a su posición de poder y su acceso a recursos, las PEP tienen un mayor riesgo de ser objeto de corrupción, lavado de activos o financiación del terrorismo.

La identificación de las PEP es fundamental para que las empresas y entidades financieras apliquen controles adicionales al momento de establecer relaciones comerciales con ellas.

Tipos de PEP

Las Personas Expuestas Públicamente pueden clasificarse en varias categorías:

1. Nacionales

Funcionarios de alto nivel en Colombia, como:

• Presidente y Vicepresidente de la República
• Ministros y Viceministros
• Congresistas y Magistrados
• Gobernadores y Alcaldes
• Generales de las Fuerzas Militares y Policía

2. Extranjeras

Personas que desempeñan o han desempeñado cargos de alto nivel en otros países, como:

• Jefes de Estado o de Gobierno
• Diplomáticos de alto rango
• Funcionarios de alto nivel en gobiernos extranjeros

3. De organismos internacionales

Altos directivos en entidades como:

• Naciones Unidas (ONU)
• Fondo Monetario Internacional (FMI)
• Banco Mundial
• Organización de Estados Americanos (OEA)

4. Familiares y asociados de una PEP

Las personas cercanas a una PEP también pueden representar un riesgo, incluyendo:

• Cónyuge e hijos
• Padres y hermanos
• Socios comerciales y asesores

¿Por qué es importante identificar a las personas expuestas públicamente?

Las instituciones financieras y las empresas deben evaluar el nivel de riesgo al interactuar con una PEP, ya que estas personas pueden ser vulnerables a:

• Corrupción: Uso indebido del cargo para obtener beneficios personales.
• Lavado de activos: Encubrimiento de fondos obtenidos de manera ilícita.
• Financiación del terrorismo: Uso de recursos para actividades ilícitas.

Medidas de control

Para prevenir delitos financieros, las empresas deben aplicar debida diligencia reforzada, lo que implica:

✅ Identificación de PEP en listas oficiales y bases de datos especializadas.
✅ Monitoreo continuo de sus transacciones para detectar operaciones sospechosas.
✅ Reporte obligatorio a las autoridades cuando se detecten movimientos inusuales.
✅ Evaluaciones de riesgo antes de iniciar o mantener relaciones comerciales con una PEP.

¡Conviértete en un experto en cumplimiento normativo!

Si deseas profundizar en la prevención del lavado de activos y convertirte en un experto en cumplimiento, inscríbete en nuestro Diplomado de Formación para Oficiales de Cumplimiento SAGRILAFT y PTEE.