Riesgos LA/FT: Claves para la Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo en Colombia

Los riesgos LA/FT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) representan una grave amenaza para la integridad del sistema financiero y la seguridad económica en Colombia. Estos riesgos surgen cuando organizaciones criminales utilizan el sistema financiero o sectores económicos para ocultar el origen ilícito de fondos o financiar actividades terroristas.

Principales riesgos LA/FT

• Uso de empresas fachadas para legitimar dinero de origen ilegal.
• Falta de controles en sectores vulnerables, como el financiero, inmobiliario o comercial.
• Uso de transacciones internacionales complejas para dificultar la trazabilidad del dinero.
• Deficiencias en la debida diligencia de clientes y operaciones sospechosas.

Prevención y cumplimiento normativo

Para mitigar los riesgos LA/FT, en Colombia se han implementado normativas como SAGRILAFT y PTEE, que exigen a las empresas adoptar controles de prevención y fortalecer sus sistemas de gestión de riesgos.

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